ENTER.CO, habló con Robson Ohosaku, especialista en prevención de fraudes para SAS en Latam, sobre cómo las entidades financieras están abordando esta problemática, qué tecnologías están utilizando para mitigar el fraude y qué medidas están tomando para proteger a sus clientes.
Robson, que tiene 15 años de experiencia en el campo de fraudes financieros, nos da una visión del creciente desafío de fraudes financieros en un mundo cada vez más digitalizado.
La rápida generación de datos y las transacciones en tiempo real presentan un entorno propicio para los fraudes financieros, lo que requiere soluciones más sofisticadas y avanzadas. En este contexto, la tecnología juega un papel crucial, especialmente la inteligencia artificial y el machine learning, que permiten a las instituciones financieras detectar patrones y anomalías que podrían indicar fraudes.
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En tanto al panorama de fraude en Latinoamérica, el ejecutivo señala que si bien Colombia ha avanzado significativamente en la prevención del lavado de dinero, el fraude financiero sigue siendo una preocupación en toda la región. Anteriormente, países como Rusia y Brasil eran reconocidos por su alta incidencia de fraudes, pero con la globalización de los ataques, los delincuentes operan a nivel internacional, lo que hace que la región en su conjunto esté expuesta a diversas amenazas.
Entre las principales amenazas a las que se enfrentan las entidades financieras se encuentran el fraude transaccional, la ingeniería social, la suplantación de identidad y las estafas de tramas.
Los defraudadores utilizan diversas artimañas, como el deepfake, para simular identidades y engañar a los sistemas de seguridad. Ante estas amenazas, las instituciones deben implementar diversas capas de protección, desde educar a sus clientes hasta utilizar sistemas avanzados de autenticación y analítica de datos para detectar posibles fraudes.
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Según, Jonathan Malagón, presidente de Asobancaria, señala que el sistema financiero colombiano enfrenta 43 ciberataques por segundo. Pese a esto, asegura que las transacciones en el país son seguras, especialmente las digitales.
“En Colombia, el 99,99% de las transacciones digitales no tienen reclamaciones por fraude. Esto significa que nuestro sistema digital es más seguro que, por ejemplo, jugar Minecraft, el segundo videojuego más popular de la historia. El 0,12% de las descargas de este juego contenían malware y perjudicaron a sus usuarios. En el pensamiento colectivo, hay menos probabilidades de ser víctima de un delito informático jugando que transfiriendo recursos, pero la realidad es otra: nuestro sistema es 11 puntos básicos más seguro que jugar Minecraft”, explicó.
SAS, con su amplia experiencia en analítica y machine learning, ofrece soluciones de prevención de fraude y lavado de dinero que han demostrado reducir las pérdidas financieras hasta en un 60%. La plataforma combina la capacidad analítica con un profundo conocimiento del negocio para ofrecer soluciones adaptadas a las necesidades específicas de cada institución para asegurar a sus clientes.
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En Colombia, SAS ha establecido una sólida presencia en el sector financiero, colaborando con diversas entidades para implementar soluciones de prevención de fraude. Su enfoque en la analítica y el conocimiento del negocio ha sido fundamental para abordar los desafíos únicos que enfrenta el país en términos de fraude financiero.
El panorama del fraude financiero en Latinoamérica presenta desafíos significativos, pero las tecnologías como la inteligencia artificial y el machine learning ofrecen soluciones avanzadas para mitigar estos riesgos. Las entidades financieras deben adoptar un enfoque integral que combine educación, tecnología y analítica de datos para proteger a sus clientes y mantener la integridad de sus operaciones en un entorno cada vez más digitalizado.
Imagen:Fabio Principe
